Четири инвестиционни съвета, които не трябва да използвате

Както казва Уорън Бъфет: "Трябва да направите много малко нещата в живота си, стига да не правите прекалено много грешки." И бихме добавили: Повечето неща, които правим грешно е заради лош съвет.

1. „Най-добрата инвестиция която може да направиш е в големи компании“

Това звучи правоподобно. Кой не би искал да притежава висококачествени компании, които са добре управлявани и са уважавани?

Ако най-високият ви приоритет е да притежавате популярни компании, то тогава този съвет не е толкова лош, но ако искате по-големи дългосрочни печалби, това не е начинът. Трябва да знаете, че малките и нови компании имат по-голяма вероятност да ви предоставят тези печалби. Причината е проста: големите компании са попуярни и оценени на висока цена, следователно не може да ги купите на изгодни цени. Малките компании имат много по-голям потенциал. Както може да предположите, инвестирането в малки компании включва по-големи рискове, но те не са значително по-високи, за сметка на по-големи дългосрочни приходи.

2. „Колкото по-дълго задържаш една инвестиция, толкова по-високи са шансовете ти за успех.“

Колкото по-дълго задържате акциите на една компания, толкова по-големи са шансовете нещо катастрофално да се случи. Икономически срив не е много вероятен през следващите 12 месеца, но е много по-вероятно да се случи през следващите 50 години.

Wall Street е пълен с неосъществените мечти на инвеститори, които отказват да се разделят със своите инвестиции.

Това не е толкова вярно, когато се приложи към целият пазар. През следващите 12 месеца, сравнително малко компании ще се сблъскат със сериозни проблеми, но след 25 години, много от сегашните популярни компании няма да ги има. Въпреки казаното, през 2038-ма година, няколко сегашни компании ще имат изключителен растеж. За жалост, те ще са малко.

3. „Освободи се от загубите си и остави печалбите си.“

Може би това би имало смисъл, ако купувате и продавате индивидуални акции, но ако инвестирате в дългосрочен план, това е ужасен съвет. За всяка инвестиция е неизбежно да има своите възходи и падения. Инвеститори които не са готови ги задържат през периодите на падение, никога няма да постигнат дългосрочните печалби които търсят.

Възможно е да използвате този съвет за да постигнете положителни резултати, ако правите обратното. Първо, периодично взимайте приходите от някои от най-продуктивните ви активи. Второ, използвайте печалбите за да инвестирате в активите ви които не се представят толкова добре. Това ви кара да взимате някои от приходите ви преди пазарът да ви ги отнеме.

4. „Инвестирай в компании, които познаваш и чийто бизнез разбираш“

Това е добър съвет ако държите да сте напълно запознат с инвестицията си. Но ако искате добри дългосрочни печалби, то тогава игнорирайте този съвет. Първата причина за това е че повечето от нас имат подробни знания само в една област. Това няма как да ни кажа от къде ще дойдат бъдещи приходи. Ако аз инвестирам само в областта която ми е позната, тогава аз няма да имам нужното разнообразие и ще изпусна много други добри възможности, само защото не ги разбирам. Второ, има огромна разлика между това което мислим че знаем и това което наистина знаем. Много хора са сигурни че разбират от дадена област, докато техните инвестиции не отговарят на очакванията им. За това, въпреки че този съвет е примамлив, много често е еднопосочен път към загуба.

Прочети още:

• Как с помощта на алго решенията може да се повиши коефициента на успеваемост
• Трите най-добри „safe havens“, ако пазара отново се разклати
• Хипотезата за ефективните пазари – реалност или отживелица
• Аматьор VS Професионалист. Разликата е в мисловната нагласа
• Историята на един трейдър: “Трейдинга може да превземе живота ви, но само ако го позволите”